La Sûreté du Québec désire mettre en garde le public contre l’escroquerie au chef d’entreprise ou fraude du président puisque des cas récents ont été signalés aux policiers dans la région de Lanaudière.
Le stratagème consiste à se faire passer pour l’administrateur d’une entreprise et à adresser une demande de virement d’une somme importante de la trésorerie de l’entreprise vers un compte bancaire à l’étranger, en prétextant une offre publique d’achat (OPA) urgente qui doit demeurer confidentielle.
Plusieurs cas d’escroquerie au chef d’entreprise ou fraude du président ont été signalés aux services policiers au cours des dernières années. Le total des pertes à ce jour sur le territoire québécois est considérable.
Comment se met en place la fraude du président ?
Un courriel frauduleux, d’apparence soignée et signé au nom du président de l’entreprise, est envoyé à des employés. Il peut contenir des informations très précises ce qui rend la requête plus crédible. Généralement un soi-disant avocat personnifié par le fraudeur prend la relève pour organiser et donner des consignes spécifiques au transfert de fonds. Dans certains cas, les fraudeurs communiquent par téléphone avec le contrôleur ou comptable de l’entreprise pour confirmer la transaction et demandent des informations personnelles sur la personne qui doit effectuer le transfert.
Conseils de prévention :
- Effectuer systématiquement des vérifications auprès de personnes en autorité au sein de l’entreprise avant de procéder à une transaction, particulièrement s’il y a un caractère d’urgence ;
- Communiquer directement avec le demandeur en utilisant les coordonnées dont dispose l’entreprise et non celles indiquées dans le courriel de la requête ;
- Vérifier l’adresse courriel du demandeur. Généralement le courriel frauduleux est similaire à celui du président de l’entreprise mais comporte une lettre, un chiffre ou un caractère de plus ;
- Mettre en place un protocole sécuritaire, tel un mot de passe confidentiel, qui augmente ainsi le niveau de sécurité des transactions de l’entreprise ;
- Mettre en place des procédures spécifiques et désigner une personne compétente pour permettre des virements en urgence ;
- Prévoir systématiquement un contre-appel de la banque en cas de virement au-dessus d’un certain montant ;
- Limiter la communication d’informations sur l’organisation de l’entreprise, son organigramme, la communication d’informations individuelles sur site Internet de l’entreprise ou sur les médias sociaux ;
- Sensibiliser les employés pouvant être impliqués, à ne pas fournir leurs informations personnelles telles que la copie du permis de conduire ou autre document, même si on l’exige.
Si vous avez été victime de ce type de fraude, vous êtes invités à faire un signalement à votre service de police local. Toute information sur des activités de nature criminelle peut être communiquée en tout temps, de façon confidentielle, ou à la Centrale de l’information criminelle de la Sûreté du Québec au 1 800 659-4264.
